KYC (Conheça Seu Cliente)
16/04/2026
KYC (Conheça Seu Cliente) é um processo de verificação de identidade exigido por serviços financeiros regulamentados e exchanges de criptomoedas. Os usuários devem enviar documentos de identidade emitidos pelo governo e, em muitos casos, comprovante de endereço para verificar sua identidade antes de acessar todas as funcionalidades da plataforma.
Por que o KYC existe
O KYC é exigido por lei na maioria dos países sob as regulamentações de AML (Anti-Lavagem de Dinheiro) e CFT (Combate ao Financiamento do Terrorismo). Provedores de serviços financeiros — incluindo muitas exchanges de criptomoedas — são obrigados a verificar quem são seus clientes.
Requisitos típicos de KYC
- Documento de identidade com foto emitido pelo governo (passaporte, carteira de identidade nacional, carteira de motorista)
- Selfie com o documento de identidade ou verificação de vivacidade
- Comprovante de endereço (conta de serviços públicos, extrato bancário)
- Em alguns casos: declaração de origem dos fundos
Relevância para mineradores
Mineradores geralmente recebem pagamentos diretamente para um endereço de carteira — nenhum KYC é exigido por pools de mineração. No entanto, ao converter moedas mineradas para fiat ou negociar em uma exchange centralizada, o KYC geralmente é necessário:
- Vender BTC, ETH ou outras moedas em uma CEX requer uma conta verificada
- Limites de retirada são frequentemente muito menores para contas não verificadas
- Alguns mineradores preferem exchanges descentralizadas (DEX) ou plataformas peer-to-peer para evitar o KYC
