KYC (Conozca a su Cliente)
16/4/2026
KYC (Conozca a su Cliente) es un proceso de verificación de identidad requerido por los servicios financieros regulados y los intercambios de criptomonedas. Los usuarios deben presentar documentos de identificación emitidos por el gobierno y, en muchos casos, prueba de domicilio para verificar su identidad antes de acceder a todas las funciones de la plataforma.
Por qué existe KYC
KYC es exigido por la ley en la mayoría de los países bajo las regulaciones de AML (Anti-Lavado de Dinero) y CFT (Contra el Financiamiento del Terrorismo). Los proveedores de servicios financieros —incluyendo muchos intercambios de criptomonedas— están obligados a verificar quiénes son sus clientes.
Requisitos típicos de KYC
- Identificación con foto emitida por el gobierno (pasaporte, tarjeta de identificación nacional, licencia de conducir)
- Selfie con identificación o verificación de vida
- Prueba de domicilio (factura de servicios, estado de cuenta bancaria)
- En algunos casos: declaración de fuente de fondos
Relevancia para los mineros
Los mineros generalmente reciben pagos directamente a una dirección de billetera — no se requiere KYC por parte de los pools de minería. Sin embargo, al convertir monedas minadas a fiat o comerciar en un intercambio centralizado, generalmente se requiere KYC:
- Vender BTC, ETH u otras monedas en un CEX requiere una cuenta verificada
- Los límites de retiro son a menudo mucho más bajos para cuentas no verificadas
- Algunos mineros prefieren intercambios descentralizados (DEX) o plataformas peer-to-peer para evitar KYC
