اعرف عميلك (KYC)

اعرف عميلك (KYC) هو عملية التحقق من الهوية المطلوبة من قبل الخدمات المالية المنظمة وبورصات العملات المشفرة. يجب على المستخدمين تقديم وثائق هوية صادرة عن الحكومة، وفي كثير من الحالات، إثبات العنوان للتحقق من هويتهم قبل الوصول إلى الميزات الكاملة للمنصة.

لماذا يوجد KYC

يتم فرض KYC بموجب القانون في معظم البلدان تحت لوائح مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT). يُطلب من مقدمي الخدمات المالية — بما في ذلك العديد من بورصات العملات المشفرة — التحقق من هوية عملائهم.

متطلبات KYC النموذجية

• هوية تحمل صورة صادرة عن الحكومة (جواز سفر، بطاقة هوية وطنية، رخصة قيادة)
• صورة شخصية مع الهوية أو فحص الحياة
• إثبات العنوان (فاتورة خدمات، كشف حساب بنكي)
• في بعض الحالات: إعلان مصدر الأموال

الصلة بالمعدنين

عادةً ما يتلقى المعدنون المدفوعات مباشرة إلى عنوان المحفظة — لا يتطلب KYC من قبل مجمعات التعدين. ومع ذلك، عند تحويل العملات المستخرجة إلى عملة ورقية أو التداول في بورصة مركزية، عادةً ما يُطلب KYC:

• بيع BTC أو ETH أو عملات أخرى في بورصة مركزية يتطلب حسابًا موثقًا
• غالبًا ما تكون حدود السحب أقل بكثير للحسابات غير الموثقة
• يفضل بعض المعدنين البورصات اللامركزية (DEX) أو المنصات النظير إلى النظير لتجنب KYC

انظر أيضًا

• البورصة
• الأصول الرقمية