KYC (Знай свого клієнта)
16.04.2026
KYC (Know Your Customer — «Знай свого клієнта») — процедура ідентифікації особи, обов'язкова для регульованих фінансових сервісів і криптовалютних бірж. Користувачі повинні надати документ, що посвідчує особу, і в більшості випадків — підтвердження адреси проживання, щоб отримати повний доступ до функцій платформи.
Навіщо потрібен KYC
KYC закріплений законодавчо в більшості країн у рамках вимог AML (протидія відмиванню грошей) і CFT (протидія фінансуванню тероризму). Провайдери фінансових послуг — включаючи багато криптовалютних бірж — зобов'язані ідентифікувати своїх клієнтів.
Типові вимоги KYC
- Документ, що посвідчує особу з фото (паспорт, національне посвідчення, водійське посвідчення)
- Селфі з документом або проходження liveness-перевірки
- Підтвердження адреси (квитанція ЖКГ, банківська виписка)
- У ряді випадків: декларація про джерела доходу
Значення для майнерів
Майнери, як правило, отримують виплати безпосередньо на адресу гаманця — майнінгові пули KYC не вимагають. Однак при конвертації здобутих монет у фіат або торгівлі на централізованій біржі KYC зазвичай необхідний:
- Продаж BTC, ETH та інших монет на CEX вимагає верифікованого акаунта
- Ліміти на виведення для неверифікованих акаунтів, як правило, значно нижчі
- Частина майнерів віддає перевагу децентралізованим біржам (DEX) або P2P-платформам, щоб уникнути KYC
